향후 몇 년 동안 예상되는 비용을 지불하려면 신중한 계획이 필요합니다. 자산의 위험을 최소화하고 부를 보존하는 데 집중해야합니다. 가까운 시일 내에 필요한 돈이 안전하고 접근 할 수 있는지 확인하십시오.
일반적인 단기 목표 미국 국채펀드:
- 자동차 구입
- 집에서 선금을 지불합니다
- 휴가
- 추가 교육 및 학위를 위해 학교로 돌아갑니다
- 결혼하는 것
- 자신의 사업을 설립합니다
- 신용 카드 상환, 학생 대출 및 기타 부채
단기 목표 달성을위한 가능한 투자 :
- 저축 계좌
- CDS
- 머니 마켓 계정
- 미국 재무부 법안
- 단기 채권 또는 단기 채권 기금
중기 목표
다음 10 년 동안 당신이 달성하고자하는 것과 이러한 목표를 기대하는 비용에 집중하면서 생각하십시오. 중기 목표를 계획한다는 것은 투자 성장과 재무 안보를 신중하게 균형을 맞추는 것을 의미합니다.
일반적인 중기 목표 :
- 어린이 교육 비용
- 더 큰 집을 구입합니다
- 두 번째 집이나 휴가 용 주택 구매
- 보트 또는 레크리에이션 차량 구매
- 특별한 목적지로 여행합니다
중기 목표 달성을위한 가능한 투자 :
- 다양한 회사의 주식
- 주식 뮤추얼 펀드
- Exchange 거래 자금은 다양한 범위의 지수를 추적합니다
- 미국 재무부 노트
- 고급 채권 또는 채권 자금
- 적절한 만기 날짜와 제로 쿠폰 결합
장기 목표
10 년 이상을 달성하고자하는 주요 재무 목표에 대한 재무 계획을 시작하는 것은 결코 이르지 않습니다. 미래에 대한 당신의 희망과 꿈을 실현하면 지속적이고 성장 지향적 인 투자 전략이 필요합니다.
일반적인 장기 목표 :
- 은퇴하는 동안 편안하게 살고 있습니다
- 여행과 취미를 제공합니다
- 자녀를 계속 지원합니다
- 장기 건강 관리를위한 재정적 보안
- 상속인을위한 상속을 제공합니다
- 레거시 생성
장기 목표 달성을위한 가능한 차량 :
- 신흥 및 개발 및 잘 확립 된 회사의 주식
- 성장하는 회사에 투자하는 주식 뮤추얼 펀드
- Exchange는 다양한 지수를 추적하는 자금을 거래했습니다
- 장기 채권
- 적절한 만기 날짜와 제로 쿠폰 결합
시간이 지남에 따라 목표를 재평가합니다
재무 상황이 바뀌면서 재무 목표가 바뀔 것입니다. 그렇기 때문에 목표를 주기적으로 그리고 적어도 1 년에 한 번 목표를 재평가하는 것이 중요합니다. 연례 재무 검진을 할 때 다음과 같은 질문을하고 필요한 변경 사항을 준비하십시오.
- 내 목록의 목표는 여전히 내가 관심있는 목표입니까?
- 지금 나에게 더 중요한 다른 것들이 있습니까?
- 작년부터 재정적 진전을 보였습니까?
- 그렇지 않다면 그 이유는 무엇 일 수 있습니까?
- 특정 목표를 달성하기 위해 최고의 투자를 사용하고 있습니까?
- 더 강력한 결과를 제공 할 수있는 다른 선택은 무엇입니까?
- 각 목표를주는 것이 가치가 있는가?
- 시간 프레임의 변화로 인해 목표에 대한 투자 전략을 변경해야합니까?
재무 목표를 나열하십시오
주요 단기, 중간 및 장기 재무 목표 목록, 대략적인 날짜, 이미 저축 한 금액, 필요한 금액, 저축 위치를 목록으로 만드십시오. 이 목록은 진행 상황을 평가하기위한 벤치 마크 역할을 할 수 있습니다. 인생이 바뀌면서 목표가 바뀌는 것은 완벽하게 정상입니다.
